Vos besoins
Vous êtes unique.
Nos conseils aussi.
Nous établissons un bilan patrimonial complet : nous définissons votre profil d’investisseur et vos objectifs afin d’établir une stratégie d’investissement personnalisée.
Enfin, nous vous guidons dans sa mise en œuvre et en assurons le suivi.
En partageant avec nous vos projets de vie, vous aurez la garantie que nous mettrons tout en œuvre pour atteindre vos objectifs.
Constituer et valoriser votre patrimoine immobilier et financier
Il existe de nombreuses solutions pour constituer et développer un patrimoine cohérent. Des plus prestigieux aux plus performants, il faut cependant être sûr de ses choix.
Grâce à votre profil d’investisseur et à vos objectifs, nous sommes à même de vous proposer les meilleures solutions, les plus pertinentes. Il est primordial pour nous d’être capitalistiquement indépendants et objectifs dans le choix des solutions que nous vous conseillons, tant sur leurs intérêts que sur leur rentabilité. Nous évaluons leur niveau de risque et de performance, ainsi que leurs perspectives d’évolution.
Placements financiers
Nous sélectionnons pour vous les enveloppes financières les plus avantageuses et les plus adaptées à votre profil. Un objectif : protéger les fruits de vos investissements.
Il existe des solutions d’investissement aussi classiques qu’innovantes :
- Compte-titres
- PEA (Plan d’Épargne en Actions : portefeuille d’actions) – PME
- Contrat d’assurance-vie / capitalisation français & luxembourgeois
- Private Equity : investissement dans des sociétés non cotées à différents stades de leur développement (Santé, biotech, Intelligence Artificielle)
- Retraite : PER pour les particuliers (ex-PERP et Madelin), et PER collectif (ex-PERCO) ou obligatoire (ex-article 83) pour les professionnels…
Cette liste n’est évidemment pas exhaustive. Il existe des dizaines d’approches différentes pour votre épargne. Nous sommes à vos côtés pour sélectionner la meilleure solution, correspondant à VOS attentes.
Immobilier
Nous vous accompagnons aussi dans la création et/ou le développement de votre patrimoine immobilier, notamment dans l’immobilier d’investissement direct ou indirect (SCPI, OPCI…), qui peut s’avérer délicat. Nous vous proposons des biens de qualité sélectionnés par nos soins et réfléchissons au meilleur montage financier possible. Si un crédit immobilier est envisagé, nous vous proposons l’interlocuteur bancaire partenaire le plus adapté à votre projet d’investissement.
Crédit
Vous êtes hésitant ? Rencontrons-nous pour en parler et trouver VOTRE solution !
Optimiser votre fiscalité
Différentes solutions sont envisageables pour alléger votre pression fiscale. Certains investissements permettent de diminuer vos impôts sur le revenu et de bénéficier de réductions fiscales tout en optimisant la gestion de votre patrimoine.
Il faut bien connaître les subtilités de ces solutions de défiscalisation (FCPI, FIP, loi Pinel, loi Malraux, Monuments historiques, LMNP, déficit foncier, démembrement de propriété…) et prendre en compte le rendement de vos actifs déjà détenus afin d’identifier le meilleur dispositif. C’est la mission de PÉGASE PATRIMOINE.
Nous vous proposons ensuite un montage financier approprié et en assurons le suivi.
Préparer votre retraite
L’évolution des retraites est incertaine. Pour pallier cette inconnue, des solutions peuvent compléter votre retraite. Elles sont de différentes natures : complément de retraite par capitalisation à titre privé (PER, assurance-vie, PEA, investissement immobilier…) ou à titre professionnel (PER collectif ou obligatoire…).
Il est nécessaire d’identifier les solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs. Après une analyse détaillée de votre « bilan retraite », nous serons à même de vous guider dans les choix liés à cette problématique et nous pourrons ainsi mettre en place les solutions les plus adaptées à votre profil.
Transmettre votre patrimoine
et protéger vos proches.
Des événements peuvent parfois perturber le cours de votre vie (accidents, maladie…). Nous vous proposons d’analyser les contrats d’assurance déjà souscrits et, le cas échéant, mettons en place des mécanismes de protection contre ces accidents de la vie.
PÉGASE PATRIMOINE
- 55 avenue Marceau 75016 Paris
- 01 84 79 31 69
- info@pegasepatrimoine.com